torstai 5. tammikuuta 2017

Sijoittaminen REIT-yhtiöön: Realty Income

Tein tänään ensimmäisen sijoitukseni REIT-yhtiöön nimeltä Realty Income kurssiin 59,46 25 kappaletta. Yhtiö jakaa osinkoa kuukausittain ja tämän hetken ostohinnalle vuotuiseksi osinkotuotoksi tulee 4,16 %. Kyseessä on ensimmäinen REIT-yhtiön osakkeen ostaminen itseni kohdalla. Kyseiseen yhtiöön päädyin sen vakaan ja pitkän osinkohistorian perusteella (yhtiö on vuodesta 1994 kasvattanut osinkoaan 67 kvartaalia putkeen. Keskimääräinen osingonkasvu on tänä aikana ollut 5 %) Yhtiö ei ehkä yllä kärkisijoille REIT:ien keskuudessa tuottoprosentissaan, mutta näin ensihankintana se tuntui varmalta.
 
Realty Income lyhyesti:
 
  • Kiinteistösijoitusyhtiö, joka perustettu 1969. Pääkonttori San Diegossa, Kaliforniassa
  • Tavoitteena on ollut alusta alkaen jakaa osakkeenomistajille kuukausittaista osinkoa
  • Listautui 1994 New Yorkin pörssiin (NYSE)
  • Sijoittaa pääasiassa liikehuoneistoihin, joissa pitkät vuokrasopimukset (10-20 vuotta)
 
Mikä on REIT?
 
  • REIT on lyhenne sanoista Real Estate Investment Trust eli kiinteistörahasto (yleensä osakeyhtiömuotoinen)
  • REIT-lainsäädännössä kiinteistöyhtiöt vapautetaan yhtiöverosta tietyin edellytyksin, joten niitä koskee yhdenkertainen verotus
  • Ensimmäinen REIT-lainsäädäntö tuli voimaan Yhdysvalloissa 1960
  • Yhdysvalloissa toimivan REIT-yrityksen on sijoitettava vähintään 75 prosenttia varallisuudestaan kiinteistöihin ja vähintään 75 prosenttia yrityksen bruttotuloista on tultava kiinteistöistä
  • REITin tulee maksaa vähintään 90 % verotettavista tuloistaan osinkoina osakkeenomistajille
  • Suomessa toimii yksi ainoa REIT-yhtiö Orava Asuntorahasto Oyj
  • Equity REIT:t (EREIT) ostavat, omistavat ja hallinnoivat kiinteistöjä, joista saa tuloja. Näitä ovat esimerkiksi asuinkiinteistöt, kauppakeskukset, teollisuuskiinteistöt ja toimistorakennukset. EREIT yhtiöt eivät tavoittele kiinteistön myymistä vaan niistä saatavaa kassavirtaa
  • Mortgage REIT:t (MREIT) sijoittavat varat asuntolainoihin, eivätkä kiinteistöihin. Ne lainaavat rahaa asuntolainoihin, ostavat olemassaolevia asuntolainoja tai arvopapereita, joiden takana on asuntolaina. Tulot kertyvät pääasiallisesti asuntolainojen koroista
  • EREIT:n ja MREIT:n yhdistelmää kutsutaan hybridi REIT:ksi. Ne omistavat kiinteistöjä, sekä antavat asuntolainoja. Osingot koostuvat sekä vuokratuloista, että asuntolainojen koroista








4 kommenttia :

  1. Omalla kohdalla ensimmäinen REIT-sijoitus oli myös Realty Income. Ja samoilla perusteilla. Mieltä lämmittää vakaan kasvun lisäksi kuukausittainen osinkovirta. Harmi, kun Helsingin pörssissä ei ole yhtään kunnollista reit-rahastoa...

    VastaaPoista
  2. Tuo kuukausittainen osinko on kyllä todellakin mieltä lämmittävä :) Toinen kuukausittain osinkoa jakava yritys itselläni on Stag Industrial, jossa osinkotuotto lähenee 6 %:ia. Aika näyttää, kumpaa näistä tulen tulevaisudessa painottamaan enemmän, toistaiseksi ovat molemmat vaikuttaneet lupaavilta. Realty Incomella tosin hieman pidempi historia takanaan. Omistatko itse paljonkin muita REIT-yhtiöitä?

    VastaaPoista
  3. Moi! Kas uusi blogi löytyi, pitänee ottaa seurantaan niin saa naisnäkökulmaa tähän touhuun :) Tätä osaketta tulen itsekin todennäköisesti pian ostamaan, kuin myös OHI:a ja Stag myös ja on niitä muitakin mielenkiintoisia

    VastaaPoista
  4. Hei! Lisäsin itsekin blogisi blogrolliini :) Itse tankkasin lisää juuri pari päivää sitten OHI:a kun se teki kivan laskun tulosjulkistuksensa jälkeen.

    VastaaPoista